Passief + Aktief: Die resep vir ’n ryp beleggingsportefeulje

Kontak gerus Chrisley Botha  direk, PSG Wealth adviseur.

Ek het oor die jare besef dat beleggings presies dieselfde werk. Daar is tye wanneer jy eenvoudig die mark volg – passiewe beleggings. Maar daar is ook tye wanneer jy aktief moet gaan soek vir daardie “boetiek”-geleenthede wat unieke waarde ontsluit. En die geheim lê nie daarin om te kies tussen die twee nie, maar om dit slim te kombineer.

Passief: Die stewige basis

Passiewe beleggings is soos daardie betroubare bottel wyn. Jy weet wat jy kry, dit is bekostigbaar en eenvoudig, en dit vorm ’n stewige basis waarop jy kan bou. ’n Indeksfonds wat die JSE Top 40 of S&P 500 naboots, is ’n goeie voorbeeld. Jy kry wye blootstelling, lae koste en langtermyn-stabiliteit.

Vir elke belegger is dit noodsaaklik om so ’n kern van passiewe blootstelling te hê. Dit help om die portefeulje te diversifiseer en te stabiliseer, veral in ’n wêreld waar jy nie altyd kan voorspel wat die ekonomie gaan doen nie.

Aktief: Die soektog na waarde

Maar soos enige wynkenner weet, is dit nie altyd genoeg om net die groot handelsname te koop nie. Soms moet jy gaan proe, vergelyk en ontdek. Dit is waar aktiewe bestuur inkom.

Aktiewe fondsbestuurders gebruik ervaring, insig en navorsing om doelbewus te besluit waar om te belê – nie net om die mark te volg nie, maar om dit te probeer klop. Dit beteken om risiko’s fyn te bestuur, tendense vroeg te identifiseer, en die maatskappye raak te sien wat nie net aanhou presteer nie, maar wat juis floreer in uitdagende omgewings.

Ek dink graag hier aan ’n kleiner wynplaas wat met sorg en toewyding ’n wyn maak wat jou verras – ’n produk met karakter, wat nie op die rak uitroep nie, maar wat groot waarde bied vir dié wat dit ontdek.

Die huidige omgewing

Ek hoor dikwels die vraag: “Is die Suid-Afrikaanse beleggingsomgewing werklik so sleg soos dit lyk?” Ja, ons ekonomie is onder druk – lae groei, strukturele probleme en politieke onsekerheid is almal ’n werklikheid. Maar die mark is nie dieselfde as die ekonomie nie.

Daar is steeds uitsonderlike maatskappye – gevestigde reuse én kleiner innoverende ondernemings – wat nie net oorleef nie, maar floreer in moeilike tye. Dit is dikwels aktiewe bestuur wat daardie juwele betyds raaksien en vir beleggers ontsluit.

Meer as net spreiding

Aktiewe bestuur gaan nie net oor watter sektore of lande jy kies nie. Dit gaan oor wanneer jy beweeg, en waarom. Soms maak dit sin om likiditeit en stabiliteit in ’n geldmarkfonds te hê. Ander kere moet jy skuif na sektore soos tegnologie of gesondheidsorg, of meer blootstelling kry aan buitelandse markte.

Die sleutel is dinamiese aanpassing – nie om blindelings vas te hou nie, maar om strategies te beweeg soos toestande verander. Dit is presies die waarde wat ’n goeie aktiewe span bring.

My raad aan beleggers

As jy onseker voel oor jou beleggings, onthou hierdie eenvoudige beginsel: moenie jou emosies bestuur nie – bestuur jou portefeulje.

Die regte balans tussen passiewe en aktiewe strategieë gee jou sowel stabiliteit as groei. Werk saam met ’n adviseur wat jou doelwitte, risikoprofiel en tydhorison verstaan, en wat jou kan help om die regte kombinasie te vind.

Want jy kan nie die mark beheer nie – maar jy kan kies wie dit vir jou bestuur.

Slotgedagtes

Net soos wyn, verg goeie beleggings geduld, kennis en balans. Jy het daardie gevestigde, passiewe komponente nodig wat stadig maar seker ryp word. Maar jy het ook die aktiewe element nodig – die kenners wat weet waar om op die regte tyd te gaan soek vir waarde.

Daardie kombinasie van wysheid en waagmoed, van stabiliteit en dinamiek, is wat ’n portefeulje werklik laat floreer.

En aan die einde van die dag – of jy nou wyn of welvaart bou – dit gaan nie net oor wat jy koop nie. Dit gaan oor wie jy vertrou om dit saam met jou te kies.

Gesels gerus met my: ChrisleyBotha@psg.co.za | 082 413 1811